PENGARUH KECUKUPAN MODAL, RISIKO KREDIT, RISIKO LIKUIDITAS DAN RISIKO PASAR TERHADAP FINANCIAL DISTRESS (Studi Empiris Pada Perusahaan Perbankan Umum Konvensional Yang Terdaftar Di Bursa Efek Indonesia Periode 2021-2023)

META , RIYANTI (2025) PENGARUH KECUKUPAN MODAL, RISIKO KREDIT, RISIKO LIKUIDITAS DAN RISIKO PASAR TERHADAP FINANCIAL DISTRESS (Studi Empiris Pada Perusahaan Perbankan Umum Konvensional Yang Terdaftar Di Bursa Efek Indonesia Periode 2021-2023). FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS, UNIVERSITAS LAMPUNG.

Preview	File PDF Abstrak - Meta Riyanti.pdf Download (10Kb) | Preview
	File PDF Skripsi tanpa lampiran FIX - Meta Riyanti.pdf Restricted to Hanya staf Download (1838Kb) | Minta salinan
Preview	File PDF Skripsi tanpa pembahasan FIX - Meta Riyanti.pdf Download (1994Kb) | Preview

Abstrak (Berisi Bastraknya saja, Judul dan Nama Tidak Boleh di Masukan)

ABSTRAK Penelitian ini bertujuan untuk menguji bagaimana CAR, NPL, LDR dan NIM mempengaruhi financial distress pada perbankan konvensional Indonesia dari tahun 2021 hingga 2023. Regresi linear berganda pada 111 data menunjukkan bahwa CAR secara positif meningkatkan financial distress, bertentangan dengan hipotesis awal. Hal ini mungkin terkait dengan penyesuaian regulasi dan masalah alokasi modal. NPL secara tak terduga memiliki pengaruh negatif, yang menunjukkan regulasi baru dan struktur modal yang kuat mengimbangi. LDR memiliki pengaruh positif yang cukup besar, yang menunjukkan kekhawatiran likuiditas pinjaman yang tinggi. NIM tidak signifikan secara statistik, sehingga tidak dapat memprediksi financial distress saja. Studi ini menyarankan untuk memperpanjang jangka waktu dan menambah faktor-faktor ekonomi makro dalam penelitian di masa mendatang. Kata kunci: Kecukupan Modal, Risiko Kredit, Risiko Likuiditas, Risiko Pasar, Financial Distress This research examined how CAR, NPL, LDR, and NIM effect financial hardship in Indonesian conventional banks from 2021 to 2023. Multiple regression on 111 data showed CAR positively increased financial hardship, contradicting the original prediction. This may be related to regulatory adjustments and capital allocation issues. NPL unexpectedly had a negative effect, indicating new laws and rabust capital structures offset it. LDR had a considerable positive effect, suggesting high lending liquidity concerns. NIM was not statistically significant, hence it cannot predict distress alone. The study suggests extending the timeframe and integrating macroeconomic factors in future research. Keywords: Capital Adequacy, Credit Risk, Liquidity Risk, Market Risk, Financial Distress

Jenis Karya Akhir:	Skripsi
Subyek:	300 Ilmu sosial > 330 Ekonomi
Program Studi:	FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS (FEB) > Prodi S1-Akuntansi
Pengguna Deposit:	A.Md Cahya Anima Putra .
Date Deposited:	23 Oct 2025 08:03
Terakhir diubah:	23 Oct 2025 08:03
URI:	http://digilib.unila.ac.id/id/eprint/91876

Actions (login required)

Lihat Karya Akhir